上市银行“年报大戏”开锣:平安银行率先报喜,至少18家净利两位数增长

来源:蓝鲸财经      作者:占健宇      发布时间:2020-02-14

摘要:随着平安银行业绩报告的发布,上市银行2019年“年报大戏”正式拉开帷幕。2月13日晚间,平安银行率先公布了一份亮眼的答卷,去年全年该行实现营业收入1379.58亿元,同比增长18.2%;净

随着平安银行业绩报告的发布,上市银行2019年“年报大戏”正式拉开帷幕。2月13日晚间,平安银行率先公布了一份亮眼的答卷,去年全年该行实现营业收入1379.58亿元,同比增长18.2%;净利润281.95亿元,同比增长13.6%;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点。

针对业内关注的新型冠状病毒肺炎疫情对银行业影响的问题,平安银行董事长谢永林在2019年业绩发布会上提到,疫情对银行业会产生一定的影响,但相较于航空、餐饮、旅游等行业,银行业受到的影响较小。对于平安银行来说,前几年抵御风险能力大幅度提升,疫情带来的风险整体可控。

2019年是银行IPO“大年”,A股上市银行数量扩容至36家。目前,已公布业绩快报的银行有21家,其中,18家银行去年归母净利润实现了两位数增长,不良率有所下降,从营业收入增速来看,平均增速为14.11%,较去年增速上涨3.31个百分点。

平安银行率先报喜:去年净利增13.6%

2月13日晚间,平安银行率先提交了去年全年的“成绩单”。

数据显示,该行去年实现营业收入1379.58亿元,同比增长18.2%;净利润281.95亿元,同比增长13.6%,年营收、净利润增速均创转型以来新高。

截至2019年末,该行资产总额39390.70亿元,较上年末增长15.2%;吸收存款余额24369.35亿元,较上年末增长14.5%;发放贷款和垫款总额(含贴现)23232.05亿元,较上年末增长16.3%。2019年,该行净利差、净息差分别为2.53%、2.62%,同比2018年均提升27个基点。

近年来,该行不断推动零售业务的发展。数据显示,该行零售业务营业收入799.73亿元,同比增长29.2%,在全行营业收入中占比58.0%;零售业务净利润194.93亿元,同比增长13.8%,在全行净利润中占比69.1%。

在资产质量方面,2019年末,该行逾期贷款余额485.50亿元,较上年末减少9.30亿元,逾期贷款占比2.09%,较上年末下降0.39个百分点;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点;逾期60天以上贷款偏离度96%,较上年末下降14个百分点;逾期90天以上贷款偏离度82%,较上年末下降15个百分点。

根据平安银行年报中公布的数据,2019年,该行收回不良资产总额213.66亿元,同比增长14.0%,其中信贷资产(贷款本金)199.45亿元;收回的贷款本金中,已核销贷款111.10亿元,未核销不良贷款88.35亿元;不良资产收回额中91.4%为现金收回,其余为以物抵债等方式收回。

值得一提的是,2019年9月,该行260亿可转债成功转股,转股率接近100%,从开始转股到触发有条件赎回仅用19个交易日,刷新市场记录。

此外,针对业内关注的新型冠状病毒肺炎疫情对银行业影响的问题,平安银行董事长谢永林在2019年业绩发布会上表示,疫情对银行业会产生一定的影响,比如消费类业务、贷款的风险管理、催收、对公业务等方面,但相较于航空、餐饮、旅游等行业,银行业受到的影响较小。对于平安银行来说,前几年抵御风险能力大幅度提升,疫情带来的风险整体可控。

20余家银行业绩“报喜”

虽还未公布年报,但已经有20余家银行提前发布了“报喜预告”,行业整体仍稳定向好。

截至目前,已公布2019年业绩快报的A股上市银行有21家,其中股份行6家,城商行8家,农商行7家。整体来看,归母净利润获得双位数增长的有18家银行,不良率有所下滑。

中信建投银行杨荣团队指出,2019年银行业归母净利润平均增速为10.90%,较去年增速上涨2.37个百分点;其中农商行的增速绝对值,还是相对于2018年增速的提升幅度,均大于股份行和城商行。

对于2019年不良率整体下滑的原因,杨荣团队表示,一是受各银行深化零售转型,加大不良率更低的零售贷款投放;二是2019年政策加大对原本不良率较高的小微企业的支持力度,贷款利率降低而贷款覆盖范围和额度提升,显著提升小微企业流动资金和还款能力;三是2019年尤其是下半年资金面相对宽松,企业整体流动性较好。

从营业收入增速来看,2019年银行业平均增速为14.11%,较去年增速上涨3.31个百分点;城商行保持最高的增速,股份行和农商行增速接近但农商行较去年增速下滑较多。单季来看,19年4季度银行业营业收入单季增速5.92%,环比3季度下滑8.98个百分点,同时4季度增速也小于全年增速。

“因为4季度本身来说存在季节因素,在全年信贷额度几近完成的情况下,4季度信贷发放有所下降,而2019年年初各家银行加大信贷投放抢占优质资产,年末信贷紧张情况加剧,导致4季度营收因规模因素下滑。”杨荣团队分析称。

目前,A股上市银行的2019年年报公布时间已披露。除了平安银行以外,其余银行都将披露时间选择在三、四月份。

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